金融業界を目指す人なら、一度は耳にする「外務員」。
銀行・証券会社・保険会社などで金融商品を扱うために必須となる資格であり、金融キャリアの“入口”として非常に重要な位置づけを持っています。
この記事では、外務員の役割から試験制度、難易度、勉強法、キャリアへの活かし方までを、わかりやすく解説します。
外務員とは
外務員（証券外務員）とは、証券会社や銀行など（金融商品取引業者）で、顧客に対して金融商品等（株式や債券など）を勧誘するなど、「金融商品取引業務」を行う者をいいます。
外務員として職務を行う場合は、外務員資格試験に合格した後に、所属している協会員を通じて外務員登録申請を行い、外務員登録を受ける必要があります。
外務員資格の種類｜一種と二種の違い
外務員資格には、主に以下の2種類があります。
二種外務員資格（入門レベル）
二種外務員は、外務員資格の中で最も基礎的な資格です。
二種で取り扱える主な商品
- 投資信託
- 債券（国債・社債など）
- 株式（現物取引）
特徴
- 初心者・未経験者向け
- 金融業界の新入社員が最初に取得することが多い
- 比較的難易度が低め
金融業界への登竜門的資格といえます。
一種外務員資格（上位・実務レベル）
一種外務員は、二種の上位資格にあたります。
一種で追加して扱える商品
- 信用取引
- 先物取引
- オプション取引
- より高度な金融派生商品
特徴
- 二種より試験範囲が広く、難易度も高い
- 実務経験者向け
- キャリアアップや昇進に有利
証券営業や資産運用アドバイザーとして本格的に活躍したい人には必須といえる資格です。
外務員資格を取るメリット
金融業界で働くための必須資格
金融商品を扱う仕事では、持っていないと仕事ができないケースが多く、就職・転職で非常に有利です。
実務に直結する知識が身につく
株式・債券・投資信託など、実生活でも役立つ金融知識が自然と身につきます。
キャリアアップ・年収アップにつながる
一種外務員まで取得すれば、
- 担当業務の幅が広がる
- 評価・昇進につながる
- より専門的なポジションを任される
といったメリットがあります。
外務員資格が向いている人の特徴
- 金融・投資に興味がある
- 数字やデータを扱うのが苦にならない
- 人に説明するのが得意
- コンプライアンス意識が高い
「営業が苦手だから向いていない」と思われがちですが、誠実に説明できる人ほど評価される資格でもあります。
外務員資格取得後のキャリア
外務員資格を取得すると、以下のようなキャリアが広がります。
銀行の個人営業（リテール）
投資信託・保険・債券などの販売。
証券会社の営業職
株式・債券・投信の提案、資産運用コンサルティング。
保険会社の営業
外貨建て保険など金融性の高い商品を扱う際に必須。
金融コンテンツ制作・金融メディア
金融知識を活かしたライター・アナリスト業務にも応用可能。
金融業界で働くなら、外務員資格はまさにキャリアのパスポートと言えるでしょう。
外務員の資格試験について
分類
民間資格
受験資格
誰でも受験できます。
申込期間
随時
申込方法
プロメトリックから申し込むことができます。
試験日
随時
合格発表
試験終了後、試験会場で結果通知が交付されます。
受験料
- 二種：13,860円
- 一種：13,860円
試験地
全国の主要都市のプロメトリック試験会場
試験形式
- CBT（コンピュータ試験）方式
- 全国のテストセンターで随時受験可能
試験内容
〔法令・諸規則〕
・金融商品取引法及び関係法令
・金融商品の勧誘・販売に関係する法律
・協会定款・諸規則
・取引所定款・諸規則
〔商品業務〕
・株式業務
・債券業務
・投資信託及び投資法人に関する業務
・付随業務
・デリバティブ取引(一種外務員資格試験のみ)
〔関連科目〕
・証券市場の基礎知識
・株式会社法概論
・経済・金融・財政の常識
・財務諸表と企業分析
・証券税制
・セールス業務
- 二種：2時間、70問(〇✕方式50問、五肢選択方式20問)
上記出題科目についての基礎的知識
コンプライアンスに関する基本的かつ重要な事項 - 一種：2時間40分、100問(〇✕方式70問、五肢選択方式30問)
上記出題科目についての実務的、専門的知識
コンプライアンスに関する基本的かつ重要な事項
合格基準
- 二種：300点満点の7割(210点)以上得点した者が合格。
- 一種：440点満点の7割(308点)以上得点した者が合格。
合格率
- 二種：70.5%
- 一種：70.5%
※2022年度の合格率です。
勉強時間・勉強方法
勉強時間
- 二種：50〜80時間
- 一種：80〜100時間
勉強方法
独学で勉強可能です。
外務員の書籍
外務員の書籍を以下のリンクから検索することができます。
役立つサイト
- 日本証券業協会
主催団体のサイトです。試験の最新情報をチェック出来ます。
まずは「一歩」踏み出そう
金融の世界は、法律や制度が複雑で、最初は難しく感じるかもしれません。しかし、外務員の勉強を通じてその「仕組み」を知ることは、現代社会を生き抜くための最強の武器になります。
「会社に言われたから嫌々やる」のではなく、「自分のマネーリテラシーを高めるチャンスだ」と考えて取り組んでみてください。世界経済のニュースがもっと面白く、自分事として捉えられるようになるはずです。
もしあなたが今、「どの資格から始めようかな」と悩んでいるなら、ぜひ一種外務員のテキストを手に取ってみてください。その一歩が、あなたのキャリアを大きく変えるきっかけになるかもしれません。
